Nieuwe antiwitwaswet baart Raad van State zorgen

In dit artikel:

De Afdeling advisering van de Raad van State waarschuwt voor grote privacy- en uitvoeringsrisico’s bij de Nederlandse invoering van strengere Europese regels tegen witwassen en terrorismefinanciering. De regering moet de Anti-Money Laundering Regulation (AMLR) nog vertalen naar nationale wetgeving. De regels bouwen voort op de huidige Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft), maar maken onder meer ruimere gegevensdeling mogelijk en voorzien in een nieuwe Europese toezichthouder.

De aanpak wordt risicogebaseerd: financiële instellingen en overheidsinstanties kunnen gegevens analyseren en personen als mogelijke witwassers of terroristen aanmerken. Volgens de Raad is nog onvoldoende duidelijk hoe dit systeem precies gaat werken, terwijl grote hoeveelheden mogelijk gevoelige persoonsgegevens tussen publieke en private partijen zullen worden gedeeld.

De Raad vreest dat daardoor het overzicht verdwijnt over waar gegevens zich bevinden, wie toegang heeft en waarvoor ze mogen worden gebruikt. Dat kan leiden tot te late verwijdering, ongeoorloofd hergebruik of verwerking in strijd met Europese en Nederlandse privacyregels. Bovendien functioneert de bestaande risicogebaseerde aanpak onder de Wwft volgens de Raad nog onvoldoende; nieuwe regels zullen dat niet vanzelf oplossen.

De regering moet daarom actief waarborgen en voorwaarden tegen misbruik in de wet opnemen en toezicht houden op de bescherming van persoonsgegevens. Omdat veel regels Europees worden vastgesteld, is de Nederlandse invloed daarop beperkt.