DNB beboet Bunq 2,6 miljoen wegens gebrekkige antiwitwascontroles

In dit artikel:

De Nederlandse toezichthouder De Nederlandsche Bank (DNB) legt internetbank Bunq een boete van 2,6 miljoen euro op omdat de bank tussen januari 2021 en mei 2022 onvoldoende maatregelen nam tegen witwassen. DNB stelt dat vier klanten verdachte transacties verrichtten en dat Bunq die klanten wel bij de Financial Intelligence Unit (FIU) meldde, maar niet alle bijbehorende verdachte transacties rapporteerde. Daardoor waren de controles volgens DNB niet effectief genoeg om misbruik van rekeningen te voorkomen.

De zaak past in een breder patroon: meerdere Nederlandse banken kregen de afgelopen jaren kritiek of boetes wegens tekortschietende antiwitwasprocedures. ING sloot in 2018 een zaak af met 775 miljoen euro, ABN Amro betaalde in 2021 480 miljoen euro; Rabobank weigerde een schikking en kan voor de rechter komen. Ook ASN Bank en Triodos kregen waarschuwingen van DNB.

Bunq benadrukt dat het zijn poortwachtersrol serieus neemt, inzet op geavanceerde technologie en continu verbeteringen doorvoert, en heeft aangekondigd de boete juridisch aan te vechten. Eerder botste Bunq met DNB over het screenen van klanten met AI; de rechter stelde toen dat antiwitwasregels waren overtreden maar verbood het gebruik van AI voor screening niet. Minister Heinen erkende vorig jaar dat strengere regels soms leiden tot discriminerende praktijkvoering door banken.